2015理财规划师考试模拟题：理论知识（考前冲刺题三）[1]

　　A.保险人承担赔偿或者给付保险金责任

　　B.投保人接保险合同负有支付保险费的义务

　　C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议

　　D.投保人和被保险人不能是同一人

　　2.银行理财产品要素所包含的信息可以分为三大类，其中不包括(　　)。

　　A.产品发行渠道信息

　　B.产品特征信息

　　C.产品开发主体信息

　　D.产品目标客户信息

　　3.(　　)是基础性金融产品中风险最高的。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.债券

　　D.黄金

　　4.下列(　　)是外汇市场上最经济、最普通的形式，这个市场容量巨大，交易活跃而且报价容易，易于捕捉行情，是最主要的外汇市场形式。

　　A.远期外汇市场

　　B.零售外汇市场

　　C.自由外汇市场

　　D.即期外汇市场

　　5.国外个人理财业务发展中，( )通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。

　　A.20世纪20年代到50年代

　　B.20世纪60年代到80年代

　　C.20世纪30年代到60年代

　　D.20世纪90年代

　　6.以下债券中风险最高的是( )。

　　A.国债

　　B.金融债

　　C.公司债

　　D.垃圾债券

　　7.下列不属于财产信托业务的是( )。

　　A.赡养信托

　　B.遗嘱信托

　　C.有价证券信托

　　D.财产保全信托

　　8.以下不属于商业银行代理业务的是(　　)。

　　A.代理股票买卖业务

　　B.代理国债业务

　　C.代理销售基金业务

　　D.代理销售保障产品业务

　　9.若采用固定投资比例策略限制股票资产在40%，起始投资组合之股票为80万元，其余则持有现金，若三个月后股票资产上涨28万元，则此时投资人应采取何种动作?(　　)

　　A.卖出价值9.6万元的股票

　　B.卖出价值10.8万元的股票

　　C.卖出价值16.8万元的股票

　　D.不买不卖

　　10.金条含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示。上海黄金交易所规定参加交易的金条成色有4种规格，但不包括下列(　　)。

　　A.>99.98%

　　B.>99.99%

　　C.>99.9%

　　D.>99.5%

　　理财规划师单选答案

　　1.D【解析】被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人，投保人可以为被保险人，故选D。

　　2.A【解析】银行理财产品要素所包含的信息可以分为三大类：产品开发主体信息、产品目标客户信息和产品特征信息。

　　3.A【解析】股票是基础性金融产品中风险最高的。

　　4.D【解析】即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式，这个市场容量巨大，交易活跃而且报价容易，易于捕捉行情，是最主要的外汇市场形式。

　　5.C【解析】在国外个人理财业务发展中，20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段还没有关于个人理财业务的明确概念界定。

　　6.D【解析】垃圾债券一词译自英文Junk Bond。Junk意指旧货、假货、废品、哄骗等，之所以将其作为债券的一项形容词，是因为这种投资利息高(一般较国债高4个百分点)、风险大，对投资人本金保障较弱。债券中，投资风险最小的是国债。

　　7.C【解析】财产信托(Property Trust)是指委托人以非货币形式的财产、财产权为标的，委托信托投资公司按照约定的条件和目的，进行管理、运用和处分的信托业务。按照信托财产的标的物可分为动产信托、不动产信托、知识产权信托和其他财产权信托。

　　8.D【解析】目前，我国商业银行共开展了约几十种代理业务，主要种类有：基金、股票、保险、国债、信托、黄金等。

　　9.C【解析】若采用固定投资比例策略限制股票资产在40%，起始投资组合之股票为80万元，其余则持有现金，若三个月后股票资产上涨28万元，则此时投资人应卖出价值l6.8万元股票，使得股票的投资比例在 40%。初始总的投资额为80÷40理财规划师